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力求尽快纳入税延 养老FOF推发起式产品抢进度

时间:2019-03-14 23:59来源:未知 作者:admin 点击:
距离5月1日公募基金纳入个人养老税延账户的时间节点日益临近,被誉为养老金第三支柱的养老FOF也在跑步进

  距离5月1日公募基金纳入个人养老税延账户的时间节点日益临近,被誉为养老金第三支柱的养老FOF也在跑步进场。北京商报记者注意到,近期,多家基金公司为了加紧进度,更是密集发行募集门槛更低的发起式基金。在业内人士看来,养老FOF纳入个人养老税延账户,将为持有相应产品的基民提供个人养老金税收递延的优惠。对于养老FOF来说,也将获取到长期稳定的增量资金。

  3月12日,博时基金发布关于博时颐泽稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“博时颐泽稳健养老”)提前结束募集的公告。公告内容显示,博时颐泽稳健养老将于3月15日提前结束募集。据悉,该基金的原定募集期自2月28日起至3月27日止。

  除博时颐泽稳健养老外,近日,多只发起式养老FOF也密集开启发行。3月11日,华夏基金发布公告表示,旗下华夏养老2035三年发起式基金将于3月25日正式募集,并在4月19日结束。

  事实上,据证监会公开数据统计,于2018年获批的三批共40只养老FOF中,共有6只发起式基金,且都于10月22日或12月28日获批,截至今年1月末,上述6只产品还未募集。然而,今年2月,养老发起式FOF的募集节奏开始加快。包括华夏养老2035三年发起式基金在内,即将以及正在募集的发起式产品就达到4只。最早进行募集的嘉实养老2040发起式基金已于3月6日成立,募集总规模为2564.17万元。其中,嘉实基金自身即认购1000.05万元,约占总规模的38.99%。此外,工银瑞信养老2050发起式基金和华夏养老2050发起式基金也分别已于2月25日和3月4日开启募集,拟募集结束时间均为3月22日。

  在业内人士看来,发起式养老FOF的密集发行,与今年5月养老FOF将有望纳入个人养老税延账户不无关系。2018年4月,财政部、税务总局等五部委联合印发《关于开展个人税收递延型商业保险试点的通知》(以下简称《通知》)。《通知》内容显示,自2018年5月1日起,在上海市、福建省(含厦门市)和苏州工业园区实施个人税收递延型商业养老保险试点,试点期限暂定一年,试点结束后,将公募基金等产品纳入个人商业养老账户投资范围。

  北京商报记者从一位知情人士方面获悉,个人养老税延账户扩大范围至公募基金有望在今年5月落地,而参与该项政策的公募基金产品目前也仅有养老FOF。

  对于当前养老FOF发行加速的现象,北京一家大型公募市场部人士坦言,的确与税延养老政策相关,他表示,目前各家基金公司都希望在此之前成立产品,以便成为首批纳入者。南方一位公募基金公司内部人士也透露,为尽快实现对接个人养老税延账户,公司接下来会加大养老FOF方面的布局,比如陆续发不同期限以及不同风格的养老FOF产品。

  而对于选择发起式基金的原因,沪上一位市场分析人士表示,纳入个人养老税延账户后,养老FOF将为其持有人提供相对可观的税延优惠,同时,也必将吸引大量的增量资金。而对于投资者来说,有历史业绩且具备部分管理经验的养老FOF无疑更受青睐。因此,为实现快速成立,基金公司大多优先发行成立规模要求仅1000万元,可以自掏腰包快速成立的发起式产品。

  就养老FOF纳入个人养老税延账户的意义,在一位资深研究员看来,这是一件利国利民的事情。在利国方面,国内市场散户数量较多,且大部分投资者持基时间较短,导致股市流动资金波动较大,而养老FOF纳入个人养老税延账户有助于长期稳定的资金流入、实现股市的稳定,也利于发挥公募基金的长期投资优势。而在利民方面,对比投资相对专业的基金经理,散户往往择时能力较差,且快进快出也易造成大量的费用支出。养老税延则鼓励基民建立长期投资的理念,坚持价值投资,更好地实现养老金的积累。

(责任编辑:admin)
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